Từ
đầu năm 2018 đến nay, trên địa bàn huyện
Tân Phú xảy
ra nhiều vụ án liên quan đến tội phạm hoạt động tín dụng đen. Đến nay, Viện kiểm sát nhân dân huyện
Tân Phú đã phối hợp cùng Cơ quan điều tra, Tòa án khởi tố, điều tra, truy tố,
xét xử 05 vụ - 10 bị can liên quan đến tội phạm này. Trong tình hình xã hội hiện nay, hành
vi cho vay nặng lãi đang lan rộng ở thành thị và vùng nông thôn. Nhiều đối
tượng cho vay nặng lãi hoạt động núp dưới bóng Công ty tư vấn tài chính,
hiệu cầm đồ phát tờ rơi, dán giấy quảng cáo "cho vay không cần thế
chấp" làm cho người dân vay tiền “tín dụng đen” với mức lãi
suất cao. Thực tế này đưa nhiều người dân lâm vào cảnh phải bán nhà,
tài sản có giá trị để trả nợ, nhiều người phải rời bỏ quê hương để trốn
nợ…
Điển hình trong tháng 8/2019 tại trụ
sở Tòa án nhân dân huyện Tân Phú, Viện kiểm sát nhân dân huyện Tân Phú phối hợp
với Tòa án nhân dân huyện Tân Phú tổ chức 02 phiên tòa xét xử công khai đối với
Phạm Anh Hào
(sinh năm 1983, ngụ tại số nhà 70/96 đường Chợ Hàng, phường Đông Hải, quận Lê
Chân, thành phố Hải Phòng) và Nguyễn Đăng Nghĩa (sinh năm 1992, ngụ tại số nhà
16B/139 đường Phạm Hữu Điều, phường Niệm Nghĩa, quận Lê Chân, thành phố Hải
Phòng) cùng về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, quy định tại khoản
1 Điều 201 Bộ luật Hình sự. Theo Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân huyện Tân Phú:
- Vụ án Nguyễn Đăng Nghĩa phạm tội
Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Khoảng đầu tháng 3 năm 2019,
Nguyễn Đăng Nghĩa (là người có 01 tiền án về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch
dân sự chưa được xóa án tích) đến khu vực huyện Tân Phú, tỉnh Đồng Nai thực hiện
việc cho vay tiền với lãi suất cao. Nghĩa in nhiều tờ rơi với nội dung cho vay
tiền với thủ tục nhanh gọn rồi tìm đến những khu vực đông người để tìm người
cho vay. Cách thức cho vay của Nghĩa là khi có người vay tiền thì sẽ cho vay trả
góp theo ngày, thời gian góp là 24 ngày trả cả gốc và lãi, số tiền phải trả mỗi
ngày tùy thuộc vào số tiền vay, lãi suất theo đó tương ứng mỗi ngày là 0,833% /
số tiền gốc. Số tiền Nghĩa cho vay gồm các mức từ 2.000.000 đồng đến 20.000.000
đồng. Ngoài ra, tùy trường hợp, Nghĩa còn thu một khoản tiền gọi là phí vay tiền
tương ứng với số tiền phải trả của 01 ngày. Từ khoảng đầu tháng 3 năm 2019 đến
thời điểm bị bắt, Nguyễn Đăng Nghĩa thực hiện hành vi cho vay tiền với lãi suất gấp 15,145 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong
Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính với tổng số tiền 10.182.030 đồng.
- Vụ án Phạm Anh Hào phạm tội
Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật
Hình sự.
Khoảng đầu tháng 3 năm 2019,
Phạm Anh Hào đến khu vực huyện Tân Phú, tỉnh Đồng Nai thực hiện việc cho vay tiền
với lãi suất cao. Hào in nhiều tờ rơi với nội dung cho vay tiền với thủ tục
nhanh gọn rồi tìm đến những khu vực đông người để tìm người cho vay. Cách thức
cho vay của Hào là khi có người vay tiền thì sẽ cho vay trả góp theo ngày, thời
gian góp là 24 ngày trả cả gốc và lãi, số tiền phải trả mỗi ngày tùy thuộc vào
số tiền vay, lãi suất theo đó tương ứng mỗi ngày là 0,833% / số tiền gốc. Số tiền
Hào cho vay gồm các mức từ 2.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng. Ngoài ra, tùy
trường hợp, Hào còn thu một khoản tiền gọi là phí vay tiền tương ứng với số tiền
phải trả của 01 ngày. Từ khoảng đầu tháng 3 năm 2019 đến thời điểm bị bắt, Phạm
Anh Hào thực hiện hành vi cho vay tiền với lãi suất cao của nhiều người dân
trên địa bàn huyện Tân Phú với lãi suất gấp từ 15,145 đến 36,36 lần mức lãi suất
cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính với tổng số tiền 35.073.360
đồng.
Một số đối tượng bị đưa ra xét xử truy tố, liên quan đến tội phạm đến tín dụng đen
Căn cứ các tài liệu, chứng cứ đã thu thập, căn
cứ kết quả thẩm vấn công khai tại phiên tòa, xét tính chất, mức độ, hậu quả của
hành vi phạm tội, nhân thân, các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình
sự của bị cáo, trên cơ sở đề nghị của Kiểm sát viên, Hội đồng xét xử đã tuyên phạt
bị cáo Phạm Anh Hào số tiền 50.000.000 đồng, Nguyễn Đăng Nghĩa số tiền
50.000.000 đồng. Ngoài ra, Hội đồng xét xử còn quyết định về các biện pháp tư
pháp, án phí theo quy định như buộc Phạm Anh Hào, Nguyễn Đăng Nghĩa phải trả lại cho người vay tiền số tiền thu lợi bất
chính. Buộc nộp lại để sung công quỹ số tiền gốc (đã thu hồi được từ người vay)
và lãi suất tương ứng với 20%/ năm thu được từ việc cho vay lãi nặng trong giao
dịch dân sự. Buộc những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan (người vay tiền)
nộp lại để sung công quỹ số tiền vay (tiền gốc) chưa trả.
Hành vi cho vay
nặng lãi là hành vi gây nguy hiểm cho xã hội, là nguyên nhân làm gia tăng
tội phạm khác như: tội cố ý gây thương thương tích, tội cướp tài sản, tội
cưỡng đoạt tài sản hoặc tội cố ý làm hư hỏng tài sản làm ảnh hưởng tới trật tự
trị an ở địa phương. Việc xử lý bằng biện pháp hình sự hiện nay đối với
tội phạm liên
quan đến tín dụng đen là
hết sức cần thiết và có tác dụng giáo dục, răn đe, phòng ngừa.
Công Dũng – Viện KSND huyện Tân Phú